+38 (094) 710-48-98
+375 (17) 256-12-67
Перезвоните мне
Ежедневно c 9:00 до 23:00

Ошибки в торговле на миллион долларов. Есть над чем посмеяться и чему поучиться.

 21.02.2018

Мои ошибки и уроки, которые я извлек.

В 2015 году у меня на счету было порядка 90 тыс. долларов. Я приобрел 11 700 эфиров по цене около 97 центов, и еще через несколько месяцев – 21 биткоин на сумму 17 тыс. долларов.

 

Сегодня у меня на обычных и инвестиционных счетах лежит 1,2 миллиона долларов, плюс есть еще 650 эфиров и 21 биткоин.

 

Многие скажут: «Черт возьми, да ты миллионер!»

Так точно! Криптовалюты сделали меня богатым. Но, погодите! Давайте немного посчитаем. Эфир, когда я начал готовить эту статью, торговался по цене более 1000 долларов. И если бы я придерживался стратегии «купи и держи», то сегодня у меня было бы больше 11 миллионов долларов.

 

Надеюсь, не нужно уточнять, что я этой стратегии не придерживался? Ниже я перечислю свои основные ошибки, стоившие мне порядка 9 млн долларов. Но прежде давайте кое-что уточним: я буду говорить не об упущенных возможностях, знакомых всем (вроде «Черт, я же знал в 2010 году, что нужно купить биткоин, а теперь поезд уже ушел!»). Я расскажу о своих ошибках в активной торговле – о выборе между тем, чтобы сделать что-то («умной» сделкой) или остаться в стороне (просто удерживать активы).

 

Вкусите плоды моих страданий. Я вполне осознаю, что мне повезло – я получил то, что у меня есть сейчас – и я каждый день благодарю свою счастливую звезду. Надеюсь, что этой публикацией я смогу помочь кому-то избежать своих ошибок и получить чуть больше прибыли.

 

Ошибка №1: DAO и нехеджированные короткие позиции.

Каждый, кто имел дело с Эфириумом в начале 2016 года, навсегда запомнит эти три буквы:
D.A.O. Я вложил в DAO порядка 2000 эфиров. В конце концов я все вернул (плюс получил какое-то количество ETC при форке), но основная проблема была не в этом. На самом деле мне просто очень повезло продать большое количество ETH за день до взлома DAO.

 

Цена ETH стабильно росла по мере того, как срок для взносов в DAO подходил к концу, и в моменте достигала 21 доллара (абсолютный максимум на тот момент). 16 июня я продал большую часть ETH по 19 долларов. Взлом DAO произошел ранним утром 18 июня, все деньги были моментально выведены, и цена ETH за несколько часов обвалилась до 12 долларов. У меня был выставлен ордер на покупку ETH по 14 долларов, и в результате у меня на руках оказалось около 800 ETH.

 

Пока довольно неплохо, да? В 2016 было много споров по поводу хард-форка. Что случится при хард-форке? А если хард-форка не будет? Станет ли это концом ETH?
Никто не мог этого знать на 100%. На рынке было огромное количество противников хард-форка, которые пророчили полный обвал из-за того, что все получат обратно свои средства из DAO. Меня эти доводы убедили, и примерно через 12 часов после хард-форка (еще до того, как стало известно о появлении ETC) я впервые решился открыть короткую позицию по ETH.

 

Упс. Вышло так, что рынок позитивно отреагировал на форк, и цена ETH за ночь подскочила с 11 до 14 долларов. Я решил подождать максимум до 16 долларов (цена принудительного закрытия позиции была в районе 18). Как бы не так. Я запаниковал, наблюдая, как эти подлые зеленые свечки ползут все выше. Трясущимися руками, со слезами на глазах я ткнул кнопку закрытия позиции и получил убыток в 30 тысяч. Это был самый крупный убыток за мою недолгую карьеру трейдера.

 

 

Маржинальные короткие позиции – удел хедж-фондов или идиотов.

 

Мне стало дурно, и следующие несколько дней я был подавлен и мне нездоровилось. Особенно после того, как через пару дней цена вернулась к 10,5 долларам (что снова вывело бы эту позицию в прибыль). Понемногу уверенность вернулась ко мне, особенно после нескольких историй людей с Reddit, которые в итоге потеряли еще больше, потом еще, а затем были сбиты с толку драмой с Эфириумом Классик. Жизнь продолжалась.

 

Мораль:
никогда не играйте на понижение эфира. Или чего-либо другого. Непокрытые короткие позиции – это тупо. Спросите хоть этого парня.

Ошибка №2: Стадный инстинкт и трейдинг на эмоциях

После истории с DAO на рынке появился Эфириум Классик. Как истинный фанат Эфириума, я воспринимал само существование ETC как оскорбление, и из чувства солидарности, гордости, и – вы не ослышались – морального долга, я должен был как можно быстрее продать все ETC и купить больше ETH.

 

Я так и сделал. И через 3 дня цена ETC взлетела в 4 раза благодаря организованной его главными подвижниками “маркетинговой” кампании. Черт побери! Моя слепая привязанность абсолютно стороннему проекту дорого мне обошлась.

 

Тем же летом Monero прославилась тем, что ее использовали для покупок на известном нелегальном сайте в даркнете (там, где можно купить всякие отвратительные штуки во имя «свободы»). Анонимные коины приобрели большую популярность, а Monero и Dash начали расти по 30–70 процентов в день.

 

В этом, конечно, было что-то неправильное, так как по сравнению с BTC и ETH это были просто «шиткоины», правда? Нет, ну так ведь?! И тогда я решил, что, если они хорошо взлетели, то должны хорошо и упасть. Я зашел на Poloniex, открыл вкладку маржинальной торговли и стал продавать Monero и Dash.

 

 

Я забыл, что маржинальная короткая позиция – не самая удачная идея.

И снова – упс! Потеряв 10 тысяч, я зализывал раны и пытался понять, что не так с этим миром. Оказалось, что все так. Это рынок, на котором торгуют трейдеры. И снова мое стадное чувство BTC- и ETH-максимализма привело к нескольким откровенно провальным сделкам.

 

Мораль: не ведитесь на стадные инстинкты. Рынкам плевать на то, какие инструменты являются вашими любимыми.

 

Ошибка №3: Покупка на волне хайпа

Любой благоразумный инвестор скажет, что диверсификация – это отличная идея. И я даже слышал, что, если вы попытаетесь купить несколько акций с намерением переиграть рынок, то сам Уоррен Баффет придет к вам домой и даст по морде за то, что вы не купили акции индексного фонда.

 

Но увы, в криптовалютах нет индексных фондов. И вот, в конце 2016 года я решил, что неплохо было бы перевести немного эфиров и биткоинов в другие криптопроекты.

 

Но что же купить? Как раз в то время сам Виталик Бутерин заявил, что ему нравится работа, проделанная командой Synereo. И я купил немного Synereo AMP. Это что-то вроде сети Facebook от мира блокчейна. К тому же… они как раз проводили очередной краудсейл. Вот так удача! Кроме того, при покупке на сумму от 10 BTC полагался неплохой бонус. Так что почему бы и нет, ведь это был верняк, да?

 

 

Synereo?
Скорее Synere-NO!

 

Вскоре после этого внутри команды Synereo начались какие-то проблемы, ее покинул ведущий разработчик, решивший организовать собственный блокчейн-проект, и в начале 2017 года, когда все криптовалюты начали восстанавливаться, AMP обвалился. Мне пришлось продать все свои токены за ничтожные 3 BTC.

 

Мораль: не покупайте что-то только потому, что другие люди это хвалят. Как минимум, сперва изучите хотя бы сайт проекта.

Ошибка №4: Свинг-трейдинг

Несмотря на множество неудач, мне удалось завершить 2016 год с 9500 ETH, несколькими ICO-токенами и биткоинами. Неплохо, но меня не устраивало количество ETH. Хотелось довести его до пятизначной цифры. Очень
хотелось.

 

В марте 2017 года, когда эфир взлетел с 10 сначала до 13, а потом и до 14 долларов, мне пришла в голову такая мысль: «Цена хорошо растет, но это ненадолго. Эфир всегда откатывал после пробоя уровня 14 долларов». И я решил продать свои эфиры. Цена пошла выше, и я продал еще немного. Потом цена снова выросла, и я продал еще немного. В конце концов, когда цена была в районе 25 долларов, я запаниковал. Я распродал 4500 ETH по средней цене в 16 долларов.

 

«Цена скорректируется. Без паники, она откатит, и я выкуплю коррекцию.»

 

Я повторял это себе снова и снова, а цена росла до 30, потом до 40 и до гребаных 50 долларов. Сволочь! Небольшие коррекции случались, но не было ни единого случая, при котором мне удалось хотя бы приблизиться к своим 10 тысячам ETH. Я сдался и купил по 85.

 

 

Продажа по 16 долларов ни на йоту не приблизила меня к моей цели заработать миллионы.

 

И если вы думаете, что это стало для меня хорошим уроком, то вы ошибаетесь. Каждое восходящее движение цены на 20–30 долларов заставляло меня продавать в надежде поймать максимум и заработать на последующей коррекции. У меня было несколько небольших выигрышей и пару раз я понес значительные убытки. К концу июня примерно 80% моего портфеля было в фиатных деньгах, и лишь 20% – в ETH и BTC, достигших своих исторических максимумов.

 

Мораль: будущее предсказать невозможно. Продавайте только тогда, когда ваши цели достигнуты, или вам срочно нужны деньги. Но не тогда, когда вам кажется, что вы поняли рынок (поверьте, это не так).

Ошибка №5: Страх покупки.

 

Наступил июль 2017, эфир и биткоин откатили от своих максимумов. Я подумал: «Вот он мой шанс! Поставлю-ка я лимитный ордер на покупку ETH пониже (около 140 долларов) и просто подожду». Я разместил целый каскад ордеров на покупку по ценам от 155 до 135 долларов.

 

В один из субботних вечеров, когда цена ETH понемногу снижалась, я решил поспать. Этот вечер стал в итоге судьбоносным. Ранним утром меня растолкала жена, решившая, что возникла какая-то чрезвычайная ситуация. Мой телефон всю ночь жужжал, и она решила, что мне приходили какие-то панические смски. На самом деле это были уведомлении об исполнении моих ордеров.

 

В душу закрался страх. Еще не до конца проснувшись, я схватил телефон и увидел на графике несколько огромных красных свечей. Я тут же отменил оставшиеся ордера. Казалось, что этой кровавой бане не будет конца, но я на всякий случай выставил ордер на продажу всех только что купленных ETH на 5% выше текущей цены.

 

 

Эти ордера были исполнены всего через несколько часов. После чего цена продолжила расти. Через день ETH восстановился на 80% (почти достиг 240 долларов). Я, к сожалению, в этом не поучаствовал, потому что после продажи по 160 долларов я просто сидел на этих деньгах и наблюдал.

 

Если бы я придерживался первоначального плана – не трогал свои ордера, а затем продержал бы их всего один день – я бы полностью вернул свои 10 тысяч ETH. Не сомневаюсь, что Каннеман (Kahneman) и Тверски (Tversky) могли бы много чего сказать по этому поводу.

 

Мораль: составьте план и следуйте ему. Проявите мужество. И никогда не совершайте сделок до чашки утреннего кофе.

Ошибка №6: Бессмысленные и импульсивные сделки

Ах, это лето 2017, когда вокруг было полно ICO, и торговать различными токенами было модно. Я вкладывал ETH в любое разрекламированное ICO с ограниченным объемом. Да, я был одним из тех придурков, которые заранее запланировали транзакцию (с астрономической ценой “газа”) для участия в ICO BAT, чтобы успеть проскочить в первых рядах, и мне совсем не стыдно.

 

Примерно в то же время объемы на Bittrex сильно выросли, и со временем открылись новые биржи вроде Binance, Liqui и KuCoin. В общем, было что купить. И я покупал, покупал до тех пор, пока список моих позиций не вырос настолько, что нужно было около 5 минут просто для того, чтобы его просмотреть.

 

Но возникла проблема, причем не столько экономическая, сколько психологическая. Я пребывал в огромном ментальном напряжении, пытаясь отследить изменения всех цен, все новости, выпуски продуктов, обновлений и даже того, какую биржу использовать для каждого коина.

 

 

«Да, я покупаю. Разве что-то может пойти не так?»

 

Какое-то время я проделывал все это. Покупал что-то известное, продавал при росте цены, при удобной возможности выкупал проданные ранее коины, торговал тут, торговал там, вкладывался в очередные ICO, продавал токены с ICO недельной давности – в общем, продолжал жать кнопки на биржах по всему миру.

 

Это было глупо, моя голова чуть не лопнула. Кроме того, я проводил эти сделки в BTC и ETH, что уменьшало мои запасы. И почему-то я радовался, когда цена любого моего коина росла по отношению к доллару, не замечая, что в то же время она падала при пересчете на BTC и ETH. В итоге, я до сих пор до конца не уверен, была ли вся эта горячечная торговля прибыльной, или нет. Все это было явно неумно.

 

Мораль: не торгуйте без плана. Не покупайте то, чего вы не знаете. И перечитайте еще раз историю про покупки на волне хайпа.

Ошибка №7: Налоговый Армагеддон

Наступил август 2017 года. Моя жена была на поздних сроках беременности, и свободное время, которое я до того тратил на графики, твиттер и реддит, грозило вот-вот закончиться. Кроме того, у меня было чуть больше миллиона долларов, раскиданных по разным биржам в результате продажи ETH, и я не имел ни малейшего представления, что с ними делать. Я решил вывести деньги. Остатки BTC и ETH я оставил на холодном хранении, а все доллары я вывел на свой старый добрый банковский счет. Настало время расслабиться и растить детей.

 

Но погодите… вы знали, что с этих денег нужно заплатить налоги? То есть, на самом деле надо?! Но ведь криптовалюты должны были освободить нас от тирании наглых чиновников и клептократической власти!

 

Возможно, когда-нибудь это и произойдет, но сейчас дядюшка Сэм хотел получить свой кусок пирога. И я не только ничего не задекларировал в 2016. В 2017 году я совершил огромное количество сделок, поучаствовал во множестве ICO, переводил средства между десятком бирж…

 

Я обзвонил множество фирм, занимавшихся составлением деклараций, и везде спрашивал о налогообложении прибыли, полученной в результате операций с биткоинами и другими криптовалютами. Ответом чаще всего была длительная пауза и «минуточку, сейчас уточню». Лишь одна фирма согласилась со мной работать. Их работа стоила 250 долларов в час. Ничего себе!

 

 

В итоге мне пришлось заплатить 2500 долларов за услуги бухгалтеров, 35 000 налогов за прошлые периоды. Сумма налогов за 2017 год приближалась к 400 000. Стоит ли говорить, что идея законопослушным американским налогоплательщиком меня больше не радовала. Опять-таки, если бы я просто удерживал свои позиции в течение года вместо активной торговли, этот счет был бы намного меньше. Ставки налога на долгосрочную и краткосрочную прибыль очень сильно различаются.

 

Мораль: заплатите налоги и спите спокойно. Не пытайтесь поменять гражданство, купить паспорт Сэнт-Киттс, или переехать в Японию.

Как стать разумным инвестором, принимать правильные решения и получать большую прибыль в течение долгого времени…

Лол ?

 

Обычно такие фразы встречаются в статьях, в которых говорят о новой странице в жизни со ссылками на теорию портфельного инвестирования, рассуждениями о прелестях стратегии долгосрочного удержания, о том, что нужно ставить цели и вести торговый журнал, а советы по инвестированию получать не из Reddit, а от Бенджамина Грэма (Benjamin Graham)… но сейчас не тот случай. Я устал, да и пальцы уже болят.

 

Так что спокойной ночи.

 

Источник →

Новый коментарий