+38 (094) 710-48-98
+375 (17) 256-12-67
Перезвоните мне
Ежедневно c 9:00 до 23:00

Coinbase запатентовала автоматизированную систему блокирования «плохих» аккаунтов

 29.11.2019

Coinbase запатентовала автоматизированную систему блокирования «плохих» аккаунтов

Криптовалютная биржа Coinbase запатентовала самообучающуюся платформу для обеспечения правового соответствия, которая автоматически закрывает нежелательные аккаунты пользователей.
Патент описывает автоматизированную систему и соответствующий механизм оценки, которые совместно выявляют несоответствующие правовым нормам аккаунты. В частности, те, которые подозреваются в незаконной деятельности.
Каждой учетной записи присваивается балл соответствия, который определяется по множеству факторов.
Одну их группу составляют данные пользователя, включая возраст, местоположение, баланс счета, объем транзакций, историю верификации и количество устройств с доступом. Другая группа факторов рассчитывается биржей.
Система также учитывает историю и количество проверок правового соответствия соответствующего аккаунта при определении «хороший» он или «плохой».
Первые система пропускает беспрепятственно, вторые — блокирует. В случае транзакции подозрительных аккаунтов на сумму свыше $2000 информация передается в правоохранительные органы.
Платформа предусматривает возможность разблокирования автоматически закрытого аккаунта.
Система постоянно обучается на основе собираемых данных, обновляя эталонную модель “хорошего” аккаунта.
Ранее Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) ужесточила требования к криптовалютной индустрии. Регулятор обязал соблюдать процедуры AML и CFT аналогичные традиционным финансовым компаниям. Имплементировать правила биткоин-биржи и другие провайдеры должны до июня 2020 года.
Аналитическая фирма CipherTrace в недавнем отчете указала, что стандарты «знай своего клиента» (KYC) недостаточны у 65% из 120 наиболее популярных бирж. На 32% торгуются анонимные валюты. Все это станет проблемой для соответствия правилам FATF, считают в CipherTrace.
Источник: forklog.com
Новое сообщение Coinbase запатентовала автоматизированную систему блокирования «плохих» аккаунтов появилось на buy-bitcoin.pro.